华人地区“速汇金”遭罚 华人过节汇款回国受影响

金牛银熊

拥有众多华人客户的「速汇金」(MoneyGram)汇款公司，近期因部分代理商违规操作被纽约州银行厅处罚，勒令在纽约市关闭了60多个代理点，涵盖曼哈坦华埠、皇后区法拉盛和布碌仑八大道的多间华人代理点。

被关闭的华人社区「速汇金」代理点包括华埠两间、法拉盛两间，布碌仑一间，主要是「东方红」汇款公司的网点。州银行厅指出，遭处罚的「速汇金」代理点的违规行为包括未依法查验汇款客户的证件、协助客户分批汇出大额款项而未申报等。

负责「东方红」在华埠东百老汇街60号和88号代理点经营的周先生表示，数日前接到老板的通知，称因电脑系统原因而暂停「速汇金」汇款业务。「速汇金」的亚裔市场代表则表示，数十间被关闭的代理点属暂时关闭，总公司将决定是否重新开放。

在「速汇金」美国地区的的官方网站上，纽约市华人社区上述几间代理点的地址和营业时间等相关资料已被删除。不过「速汇金」在三个华人社区还有其他代理点，目前仍照常开放。

华埠汇款业者刘先生表示，华人社区汇款业网点数量过多引发激烈竞争，自去年经济衰退以来汇款金额大减，一些业者迫於利润压力不惜铤而走险，采用违规汇款的方式吸引客户。

华人汇款业者最常见的违规行为就是放松查验证件，方便没有证件的非法移民汇款回乡。部分「速汇金」的华人社区代理点就明确规定，汇款金额在2900元以下无需出示证件，在这种情况下，同一汇款人得以分批汇款。

美国财政部规定汇款金额在1万元及以上的交易必须填表上报，但是有些华人汇款代理商就采用化整为零的做法，将万元以上的大额款项分多批汇出。一些汇款回乡的社团和华商，就利用这种方式将资金转回中国。

经营较为严谨的汇款公司，不仅采取电子扫描或复印等方式保存对汇款人的护照、驾照、社会安全卡等证件，也杜绝同一人多次重覆汇款，并将万元以上的汇款及时上报告政府监管部门。有的汇款公司还会随即致电客户进行抽查，以免有客户利用汇款从事洗钱等犯罪行为。

据悉，此次纽约州银行厅对「速汇金」公司处以百万元以上的重罚。其中一些被关闭的代理点，可能将永久取消代理资格。