富达尬先锋 试办自动投资

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2016-03-31 03:07 经济日报 编译汤淑君／综合外电



富达投资公司（Fidelity）30日起开始在全美各地试办自动投资服务。 美联社


富达投资公司（Fidelity）30日起开始在全美各地试办自动投资服务（automated robo-investing service），每年收取0.35%至0.39%的费用，与先锋集团（Vanguard）等同业相比具有竞争力。

富达零售管理帐户部门主管康普森说，富达30日开始与个别投资人一起测试这项服务，目标是邀请大约500名25至45岁的现有客户加入测试，然后下半年在全美各地推出这个新产品。

富达也计划提供专为投资顾问量身打造的自动投资平台，但未公布时间表。

富达去年11月宣布这项「Fidelity Go」服务，此后便与一群员工进行内部测试。

自动投资服务由Betterment和Wealthfront等新创公司首创，但目前这块市场由先锋集团称霸，先锋的个人顾问服务（Personal Advisor Services）截至去年底共管理310亿美元的资产，嘉信理财（Charles Schwab）旗下的智能投资组合（Intelligent Portfolios）与相关服务合计管理53亿美元的资产。

愈来愈多传统金融服务公司进军自动投资服务市场，除了以计算机算法提供低成本理财建议外，也搭配顾问人员从旁协助。

富达自动投资计画的最低投资门槛为5,000美元，对递延课税个人退休帐户收取最高0.35%的年费，普通投资帐户的年费最高0.39%。这些费用涵盖顾问服务费和各种投资选项（如Spartan指数基金、贝莱德ETF等）费用。

另外，Betterment 29日表示，已募集到1亿美元新资金，公司估值达到7亿美元。这家纽约公司是大型「自动理财顾问」（robo adviser）业者，协助存户配置投资组合，纳入低成本的指数基金。

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