美国财政部将追踪豪宅买家身份

源济

华尔街日报  2016年 01月 14日 17:22

美国财政部已采取措施，加强对企业、合伙公司和有限责任公司以现金购买曼哈顿豪宅交易的监管。

财政部在宣布采取措施的声明中表示，金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)周三发出的指令旨在打击房地产领域的洗钱行为。

指令要求房屋产权保险公司的代表对每宗成交价在300万美元或以上的交易准备一份表格，列出（买家）公司结构背后的主要个人所有者。要求提供的信息还包括驾照、护照或其他类似文件的复印件。

这些信息将纳入一个政府执法数据库，但不会对外公布。去年曼哈顿成交价在300万美元以上的房产交易超过1,800宗。此外对大迈阿密地区也颁布了类似指令，涉及成交价在100万美元以上的房产交易。

两项指令均将于3月1日起生效，期限为六个月。

美国财政部发言人赫达克(Steve Hudak)称，产权公司上报的信息将被加到一个数据库中，该数据库汇集外汇交易额超过1万美元的交易资料和可疑交易活动报告，美国执法部门将可以获取该数据库的信息。

新规仅适用于交易额达到或超过300万美元，且至少部分以现金、银行本票、旅行支票或汇票方式支付的房地产交易。信息上报规定将只适用于在一个法人实体持股至少25%的所有者。

纽约房地产经纪人表示，由于涉及保密，他们认为财政部的指令不会给房地产销售带来显著影响。

总部位于曼哈顿的房地产经纪行Douglas Elliman的董事长洛伯(Howard M. Lorber)称，问题不大，对市场的影响将微乎其微。

经纪人表示，买家透过匿名的有限责任公司来购买房地产，大多是为了保护自己的隐私和安全，而不是去洗钱。只要他们的的姓名不被公开披露，他们的隐私就仍将得到保护。

律师们称，财政部的指令覆盖范围有限，不适用于完全以银行间电汇转账方式支付的交易，而许多房地产交易都采用这种支付方式。新规也不包括涉及抵押贷款的房地产交易。

Josh Barbanel / Samuel Rubenfeld

rightonmoney

迟早要走到这一步的。