唱红歌的重庆挖出560亿地下钱庄

任大先生

从2009年底起，张绍国、陈惠专夫妇一直在重庆市石桥铺赛格电子市场，经营着一家电子产品商铺。和市场里的几百个普通经销商一样，他们天天置身于喧嚣和嘈杂中，有一搭没一搭地应付着客户的光顾。

如果不是案发，谁也不会想到他们竟是一对大隐隐于市的地下金融“大鳄”：他们掌控着一个在一年半时间里交易金额高达560亿的地下钱庄，客户遍布广东、北京、大连等多个城市，非法牟利超过4000万元。

这个地下钱庄已被重庆警方侦破。8月17日，重庆警方向媒体通报，这起号称重庆最大的非法经营地下钱庄案，目前正处收尾阶段，对相关犯罪嫌疑人的司法诉讼已启动。

今年36岁的陈惠专，是广东汕头市潮阳区谷饶镇人。生于1970年的张绍国，则是四川成都人。2009年，这对夫妇将家安在了重庆。

资金量如此巨大，涉及区域如此广泛，陈氏560亿地下金融帝国如何运作？警方调查发现，这背后是极为严密的组织结构和细致分工。重庆专案组锁定的这个非法地下钱庄犯罪团伙涉案人员共有30多名，多是广东人，其中以汕头陈氏兄妹为核心，彼此非亲即友。

任大先生

据陈惠专供称，团伙成员在汕头、深圳等地几乎都参与过地下钱庄的非法活动，对地下钱庄的运作手法相当熟稔。地下钱庄早在2009年底就在重庆开始运作了—与广东的“上家”通过网络银行进行“公转私”业务，收取手续费。

陈惠专供称，广东的“上家”其实就是指有公转私需求的公司，“深圳有些人专门帮人洗钱，他们收到钱后，就需要账户多次转账，然后把钱转到他们指定的账户中。我就负责在重庆开户，帮助他们进行转账，他们就是我的客户”。

陈惠专夫妻之间的分工是，由陈惠专和其兄弟领头，依靠广东老乡的关系，联系业务并转账；张绍国则负责“开公司”申请工商登记注册及开设银行账户，并协助妻子进行转账。

任大先生

银行汇票收取的费率远低于地下钱庄。“客户”为什么弃正规金融机构而选择地下钱庄？据陈惠专供述，“客户”进行非法资金转移主要有以下几种目的：首先是非法买卖外汇。其次是改变贷款用途。企业通过地下钱庄非法转移资金，将银行划转至企业账户的贷款转移出来挪作他用。三是向境外转移资金。企业通过地下钱庄直接将资金转移至香港、澳门等地区，用于买房、炒股。四是通过地下钱庄，转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。

在中国社科院经济研究所教授张曙光看来，地下钱庄打而不死，正凸显了我国金融的制度性缺陷：一是银行体系不合理，外汇的合理需求没有到方便顺畅的机构来办理，繁缛的手续和过高的门槛把中小企业和个人的需求挡在了门外；二是外汇管制太严格，常以紧缩来牺牲市场和忽视市场需求，无法满足沿海发达地区各种频繁经济活动的迫切外汇需求；三是银行的经营机制没理顺，金融服务不足，有空白点就有人来填补，有需求就有市场。

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