401K 上皮克 -3

6th-Sense

TPINX-- Templeton Global Bond CL A
基金规模57B， 是个全BOND MF， 过去的YTD 一直不错＞12％。 表现非常稳健持久。。。

这个是dryice （2011-6-13 11:40）同学回在老六的日志里。 很仔细的分析过， 很好！ 大家感想DRYICE。。。

superxy

买这个好久了，但是最近因为QE，表现得不是很好

6th-Sense

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Yes, when mkt in a "strong uptrend", MFI is generally very negative for BOND MFs.......but i am sure you will see strong moment in the months late this year to next summer.......

yask

dommy

yuliang

军师，请帮我看看现在我的组合是否合理：
401K是用于20年左右的投资。
在牛市期间：　
mid-small cap:
Morgan Stanley Inst Mid Cap Growth　(40%)
Vanguard Small Cap Index Signal   (20%)
international
Harbor International Instl (10%)
bond
PIMCO Total Return Instl  (20%)
Vanguard Inflation-Protected Secs I (10%)

猪市或下降调整期间：
international　
Harbor International Instl (10%)
balanced
BlackRock Global Allocation Instl (30%)
bond
PIMCO Total Return Instl  (40%)
Vanguard Inflation-Protected Secs I (20%)

我看牛市的依据主要是蛇大的中期信号。但这样操作是不是都还是太频繁了？好像老大都说一年只需要2-3次调整。

6th-Sense

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军师，请帮我看看现在我的组合是否合理：
401K是用于20年左右的投资。
在牛市期间：　
mid-small cap:
Morgan Stanley Inst Mid Cap Growth　(40%)
Vanguard Small Cap Index Signal   (20%)
international
Harbor International Instl (10%)
bond
PIMCO Total Return Instl  (20%)
Vanguard Inflation-Protected Secs I (10%)

At bull mkt, you don't need hold Gov bond MFs, like PIMCO...

猪市或下降调整期间：
international　
Harbor International Instl (10%)
balanced
BlackRock Global Allocation Instl (30%)
bond
PIMCO Total Return Instl  (40%)
Vanguard Inflation-Protected Secs I (20%)

Toooo diversified....if your account<10W, 2 PKs sufficient, you can pick two bond MFs from my 401k-PKs...

我看牛市的依据主要是蛇大的中期信号。但这样操作是不是都还是太频繁了？好像老大都说一年只需要2-3次调整。
Yes, unnecessary to handle toooo frequently....., for example, if ER-diven the mkt ahead to new high >142...it will anyway fall to the ground 120-125 zone the end of the year till next Spring, during this 3-6 month vision, you can shift totally to Bond MFs....... then just wait till the mkt lands solid on the bottom, re-enter into the Stock-dominated MFs or SOTCK+BOND mixed MFs.......

Wait......I will have post to address this issue when the mkt at TOP next round...

yuliang

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谢谢 军师，另外，你用什么指标来看牛、熊、猪市呢？

6th-Sense

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读书。。。
ISM。。。
FINANCIAL。。。
INTERNATIONAL。。。

我没有任何一个单一指标。。。

curiosity2009

悄悄问一声：神马是上皮克？

lilitulip

6th-Sense 发表于 2011-7-5 15:17
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很有帮助。谢谢
请问现在是时候从stock fund 出来吗？if based on Cobra non stop model change to sell.
这是我的 401k 可选择的list， 现在我投两个，small cap 是 JPM, large cap 是 IVK （不过还留着FID dividend GR K and PIM REAL RETURN INST)， 之前觉得IVK表现不错，不知为什么最近不好，您觉得我应该换吗？FID LOW PRICED STK K 前几个月看着不怎么好，都出了，可是最近的return 又很好。不知道该怎么决定。 您是先看 long term performance， 还是看 1Y, YTD? average annual return and Cumulative return, which is more important? 十分 谢谢

Large Cap                                1 YR                3 YR                 5 YR         10 YR         Life         As of Date
DODGE & COX STOCK
Inception Date 01/04/1965         31.00         2.19         0.08         5.20         10.87         06/30/2011
DREYFUS APPRECIATION
Inception Date 01/18/1984         31.87         3.58         4.13         2.88         10.69         06/30/2011
FID CONTRAFUND K
Inception Date 05/17/1967         28.37         2.71         5.05         7.19         12.33         06/30/2011
* FID DIVIDEND GR K
Inception Date 04/27/1993         35.80         7.85         4.61         2.88         10.68         06/30/2011
* IVK AMER FRANCHISE Y
Inception Date 06/23/2005         31.49         11.34         5.97         N/A         6.56         06/30/2011
SPTN 500 INDEX INST
Inception Date 02/17/1988         30.59         3.30         2.90         2.61         9.44         06/30/2011
SPTN TOT MKT IDX INV
Inception Date 11/05/1997         32.30         4.16         3.52         3.69         4.84         06/30/2011
Mid-Cap
FID LOW PRICED STK K
Inception Date 12/27/1989         34.46         8.41         6.20         10.40         14.57         06/30/2011
Small Cap
FID SMALL CAP VALUE
Inception Date 11/03/2004         28.46         13.37         5.84         N/A         9.92         06/30/2011
* JPM SM CAP EQUITY S
Inception Date 05/07/1996         38.16         11.81         8.69         10.24         10.38         06/30/2011
NB GENESIS - INST CL
Inception Date 07/01/1999         35.86         2.93         7.83         10.53         12.22         06/30/2011

6th-Sense

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401K 应该看3Y， 5Y ， 的PERFORMANCE 。。。1 年好跟本不能说明啥，除非你自己真正的很精通如何从BOND MF 和 STOCK MF 之见的转换。。。

你的LIST 里， JPM 那个SMALL CAP 最好， 你看的出长线非常稳定性的回报。。。

IVK 还行， 不如JPM SMALL CAP。。。

PRRIX 是个100％ 的BOND MF， 很稳健。。。没太多的大起大落。。。

一句话， 当SOTCK MKT 涨到很高时， 卖出STOCK MF 买入BOND MF， 如PIMCO 等。。。当MKT 跌到很底时，卖出BOND MF 买入 STOCK 为主的MF。。。

等MKT 到下一个PIVOT 点是， 我会有个专门的贴讲解如何在牛熊转换中调整401K 仓位，你自己关注这里。。。

从131.XX 看起， 我上看MKT 。。。即使前面有调整。

lilitulip

6th-Sense 发表于 2011-7-16 22:17
回复 lilitulip 的帖子

401K 应该看3Y， 5Y ， 的PERFORMANCE 。。。1 年好跟本不能说明啥，除非你自己真 ...

谢谢您这么快的答复。
可是我的 YTD return 只有 5.2%， 我想是因为我一直放 25% 进 bond， 上周才停的，现在PRRIX 接近前期高点，正考虑是否出了。 您觉得呢？

那您觉得除了JPM， 再选择哪一个好呢？是不是 FID LOW PRICED STK K？ 还是100% 都放 JPM?

我选 IVK, 是喜欢他的top 10。 谢谢
Top Ten Holdings 3       as of 03/31/2011
Apple, Inc.
Rovi Corp
Google, Inc.
Silver Wheaton Corporation
EMC Corporation
Baidu, Inc. ADR
Potash Corporation of Saskatchewan, Inc.
Foster Wheeler AG
JP Morgan Chase & Co
Weatherford International Ltd.
25.78% of the portfolio

6th-Sense

lilitulip 发表于 2011-7-16 22:28
谢谢您这么快的答复。
可是我的 YTD return 只有 5.2%， 我想是因为我一直放 25% 进 bond， 上周才停的， ...

5.2% YTD is not that back, SPY is only 4.7% so far......

IVK is surely "safe" , but the 3, 5 y performance....seems just ok......

JPM small cap: when the stock mkt goes up big , it is very good, but once the mkt down big, it will be bad at this peroid...

Now the mkt is 131 --- bulls say it will move up to >140...if so, stock MF will be good, say that might happen in next 3 months?
-----bears say it will move down to 120, even 110, if so, bond MF will be good, right?

which way you trust more?

at this mkt enviroment, holding BOND MF is the most safe way......I personal think.  if the mkt goes up > 140, you can still hold the bond MF; if the mkt from here moves down big to 120, even love, your bond MF will reach PEAK and then sell them to buy stock MF...........

Hope this is helpfoulllll

lilitulip

6th-Sense 发表于 2011-7-16 22:37
5.2% YTD is not that back, SPY is only 4.7% so far......

IVK is surely "safe" , but the 3, 5 y  ...

so have you switched your stock MF to bond MF?
struggling... :(

curiosity2009

最大的困难是怎么确定Bull /bear market. 当你觉得是回调的时候，有时飞流直下，当你觉得只是反弹的时候，却又扬长而去。

6th-Sense

lilitulip 发表于 2011-7-16 22:53
so have you switched your stock MF to bond MF?
struggling... :(

switched to China MF.....