还是税的问题

humbletrader · 发表于 2010-3-20 12:44 AM

我有　traditional IRA, 已经付过税了。今年想转成　ROTH　的时候，broker 说，我必须把所有的　IRA　放在一起，比如10万，付过税的部分比如只有1万，（我也只想转这1万），因为90%未付税，所以我需要为那9千块付税之后才能转ROTH。

我觉得这个规定不合理。想问问万能的胡同，是IRS如此规定，还是只有 fidelity　如此规定。心里还是不S心。

90ufo · 发表于 2010-3-20 01:35 AM

本帖最后由 90ufo 于 2010-3-20 00:38 编辑

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"把所有的　IRA　放在一起", 你的其他IRA是 ROLLOVER IRA吗? 还是你开了几个TRADITIONAL IRA ACCOUNT?
如果是后者: 那FIDELITY说的对, 看
http://www.marketwatch.com/story ... 3-8B1B-F271E2CB86E5
第6条.

如果是前者,我的理解是ROLLOVER和TRADITIONAL不是一类. 我自己是有 both Rollover and Traditional IRA,我只CONVERT了TRADITIONAL TO ROTH. AMERITRADE什么问题也没问.

goldsilver · 发表于 2010-3-20 10:25 AM

2010 you could convert any IRA to roth without considering your AGI.

humbletrader · 发表于 2010-3-20 06:22 PM

This is very helpful, thanks a lot!

I have rollover IRA and traditional IRA, and plan to convert all traditional IRA to ROTH. My hope is up again.

Really appreciate your kind help!

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