美国大银行通过压力测试 股东回报火力全开

源济

2017年06月29日 08:22   新浪财经

　　新浪美股讯 北京时间28日早间消息，美联储周三表示，已完成了针对美国银行业的年度“压力测试”的第二个环节，并批准了接受测试的所有34家银行的资本回报计划。这是美国银行业首次全体通过美联储的“压力测试”，显示这些银行不仅建立了充足的资本，而且改善了风险管理。

　　在接受测试的所有34家银行中，仅有第一资本金融公司（Capital One Financial）需要在12月28日前向联储提交一项新的资本计划，目的是解决其“资本规划程序中存在的弱点”。

　　几家大银行在通过压力测试后即刻宣布大幅提高对股票的资本回报，花旗集团宣布将季度股息提高一倍，至每股32美分，并宣布了一项156亿美元的股票回购计划。这将是花旗有史以来最大规模的股票回购，超过了2005年金融危机前一项150亿美元的回购计划。

　　摩根大通宣布，将季度股息上调6美分，至每股56美分，自今年三季度开始生效。该行还宣布，将在7月1日至明年6月30日之间回购至多194亿美元股票。这也是摩根大通历史上最大规模的股票回购计划。

　　美国银行宣布，计划从今年三季度开始将季度股息上调60%，至每股12美分。该行还批准了一项120亿美元的股票回购计划，

　　摩根士丹利宣布，将季度股息从每股20美分上调至25美分，从今年三季度开始生效。该行还宣布，将今年三季度开始的下财年的股票回购额度从35亿美元扩大至50亿美元。

　　富国银行宣布，将季度股息上调1美分，至39美分。该行还宣布了一项115亿美元的股票回购计划。

源济

美大银行全部通过联储压力测试 为金融危机以来首次

2017年06月29日 08:05   新浪综合

　　在美联储的年度压力测试中，Capital One Financial Corp．是美国大型银行中唯一一家资本计划仅拿到有条件通过的银行。其他33家银行均顺利通过检验，而且它们今年向股东分配的利润规模可能会超过分析师之前的预期。

　　美联储要求Capital One加强风险监控，解决“实质性的弱点”，并在12月28日前重新提交一份资本管理计划。不过总体来看，据一名美联储高级官员，今年参加测试的银行未来四个季度的利润分配占其预期盈利的比率预计将接近100%，远远高于去年的65%。

　　这是2008年金融危机后压力测试启动以来，第一次出现所有银行全部通过测试的情况，或许将为银行派息最终恢复至危机前的繁荣水平打开大门。据彭博收集到的数据，分析师们之前预测，平均来看银行总的利润分配比率可能会提升至86%。比如，花旗股价就在美股盘后跳涨，此前该行宣布未来四个季度的股票回购和派息计划总规模高达189亿美元--远超预期盈利的规模。

　　“不少公司持续性地优化他们的资本规划，”美联储在报告中写道，该报告详解了受试银行在假设经济冲击的情况下预计会有怎样的表现。其中包括它们如何做出预测、衡量风险以及管理自身，报告称。（文章来源：彭博）

源济

巴菲特有望成美银最大股东 入账117亿美元
2017年06月29日 08:55   新浪财经

　　新浪美股讯 北京时间29日早间路透社称，美国银行(23.88, 0.61, 2.62%)周三通过美联储压力测试，并宣布提高股息，将年度股息上调60%，至每股48美分。而这意味着“股神”巴菲特可能即将成为美国银行的最大股东。

　　2011年，巴菲特旗下伯克希尔哈撒伟公司同意向美国银行注资50亿美元，购买该行的5亿股优先股，当时美银正深陷次贷危机后的多起法律纠纷。这些优先股的年度股息为6美分，意味着美银每年总计需向伯克希尔支付3亿美元股息。

　　根据双方当时达成的协议，伯克希尔还可在2021年之前的任何时候以每股7.14美元、总计50亿美元的价格购买7亿股美国银行普通股。

　　巴菲特在今年5月的致股东信中表示，如果美国银行到2021年之前能将股息提高到44美分以上，伯克希尔就可以不花一分钱而将所持美银优先股转化为普通股，而不是等到2021年期限截止前再转换。

　　如果巴菲特如信中所说将所持美银优先股转换为7亿股普通股，按目前股价计算，这些普通股价值约167亿美元。这意味着巴菲特即便不算股息在内，巴菲特6年前在美银投资的50亿美元也将给他带来117亿美元的回报。

源济

全部银行通过美联储压力测试

接受年度压力测试的34家公司都获得美联储对其资本返还计划的批准，表明监管机构认为这些银行足够健康，可以停止储备资本。这是2011年开始年度压力测试以来的首次。

LIZ HOFFMAN / RYAN TRACY
华尔街日报  2017年 06月 29日 07:22

美国大型银行获得美联储批准向股东返还资本，表明监管机构认为这些银行足够健康，可以停止储备资本，并在某些情况下，可以开始向投资者返还资本。

所有接受测试的34家公司在年度压力测试中的第二部分均获得美联储对其资本返还计划的批准，这部分测试旨在衡量美国金融系统的健康。

这些公司包括摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co., JPM)等大型银行、Regions Financial Corp. (RF)等中型银行以及美国运通(American Express Co., AXP)等信用卡公司，它们持有美国金融公司总资产的75%以上。

周三的测试结果是自2011年开始年度压力测试以来首次所有公司通过测试，代表了一个转折点，可能预示着银行回到危机前的状况，再次成为可靠的派息公司，股东将再次涌入银行类股。

美联储高级官员称，这些公司平均要求明年返还资本接近预期利润的100%，高于去年的65%。

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