科技股挫跌 拖累美401k退休金计划所投资基金的绩效

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2022-02-19 20：53 经济日报 / 编译陈律安/综合外电



美国科技股大跌，拖累401k退休计划所投资基金的绩效。 美联社

美国401k退休金账户今年初平均余额创新高，但几周后情势急转直下，因美国科技股大跌，导致401k所投资的各大基金报酬率沦为负值。

根据BrightScope，从年初至2月17日，401k退休金计划投资的前15大基金，仅一档基金勉强挤出0.3%的获利，那就是Dodge & Cox Stock基金，其余报酬率全为负值;先锋Total债市指数基金下跌1.8%。

表现最惨的是普徕仕蓝筹成长基金，同期下跌15.5%，原因是持有大量大型科技股。 联准会（Fed）即将升息，损害成长股的获利展望，拖累科技巨头股价下跌。 普徕仕蓝筹成长基金前五大持股为微软、亚马逊、字母、苹果、Meta，这些科技大咖股价今年来均下跌逾5%，Meta更重挫近40%。

相较于同类基金，较偏向价值投资策略的Dodge &Cox Stock持有大量金融股部位，截至12月31日，其前两大部位为富国银行和嘉信理财，分别占资产组合4.3%、4.2%。 但该基金第三大部位为字母，达3.8%。