中国央行将收紧资金转账和现金交易监管

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中国央行将加强资金转账监管，并下调金融机构必须向中国央行报告的大额现金交易门槛。中国央行表示，出台新规是为了打击洗钱和恐怖主义融资，以及维护金融体系安全。

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PEI LI / LINGLING WEI
华尔街日报  2016年 12月 30日 15:15

中国央行将加强资金转账监管，并下调金融机构必须向中国央行报告的大额现金交易门槛。

中国央行周五表示，从明年7月1日起，金融机构应当报告超过人民币5万元（约合7,200美元）的现金交易，较目前人民币20万元的标准降低。此外，金融机构还应当报告外币等值1万美元以上的现金交易，中国央行未说明这一标准与现行政策相比是否有变化。

中国央行表示，对于自然人银行账户的大额转账交易，境内转账交易额在人民币50万元以上、外币等值10万美元以上的应当报告，跨境转账交易额在人民币20万元以上、外币等值1万美元以上的应当报告。此前中国央行未具体说明跨境银行转账交易额达到多少人民币算大额交易。

中国央行网站公布的答记者问显示，出台新规是为了打击洗钱和恐怖主义融资，以及维护金融体系安全。

根据《华尔街日报》(The Wall Street Journal)见到的一份关于央行官员11月份参加的会议的记录，央行官员近期对于以人民币（而非美元）形式流出的资金规模增加发出警告。根据这份会议记录，10月份 流出资金均是人民币形式；与之相比，2016年上半年流出资金中则一半是人民币，一半是外币。

最近几周，中国政府进一步加强了对中国金融边界的管控，收紧中国企业对外投资的规定，同时大幅限制国内外企业将资金从中国转移到其在全球其他地区业务的规模。

在此之前，政府还采取措施以减少个人投资海外的选择，包括暂停一项旨在让更多中国人购买海外股票和债券的配额式项目，以及禁止利用国内发行的信用卡购买大多数类型的境外保险产品。