农行爆内鬼自盗 损失39亿

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2016-01-23 03:41 经济日报 记者孙淑瑜／综合报导


中国农业银行北京分行（农行北分）两名员工监守自盗，涉嫌非法套取人民币39.15亿元（约新台币195亿元）票据被立案调查。由于涉案金额巨大，大陆公安部和银监会已将该案上报国务院。

财新网报导，农行北分与一家银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务，按交易规则，在回购到期前，银行本票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。

但是，该汇票在回购到期前，被某重庆票据中介提前取出，与另一家银行进行回购贴现交易（附买回交易），资金非法流入股市。之后由于股市下跌，巨额资金缺口导致无法兑付。知情人士说，「农行北分保险柜中票据被换成了报纸」。

报导指出，涉案的两名员工都很年轻，一名是入行五年的投行票据业务部员工，年仅32岁，背景深厚；另一位是新员工，入行时间不久。农行内部人士透露，农行北京分行人员背景复杂，员工中不乏高层领导亲属。农行董事长刘士余非常震怒，表示将先严查十家省分行的票据业务，一旦发现违法违规现象将从严、从重、从快惩处。据悉，农行目前已暂停资金业务和放贷业务。

21世纪经济报导日前曾未点名报导，某国有大行出现38亿元巨额票据事件，某票据中介机构以「一票多卖」的方式从银行内套取资金。这起事件在票据市场刮起一轮风暴，导致票据利率大幅攀升。

近日银监会办公厅发布《关于票据业务风险提示的通知》（203号文），对票据市场普遍存在的问题予以风险提示。文件发出后，多家大行进行紧急自查，暂停部分票据业务操作，对市场造成不小的流动性压力。

分析指出，票据是中小银行融资的主要工具之一，如果大行对票据业务风险管控更加严格，一定程度上削弱向小银行利用票据融资的能力，进而加剧中小银行的资金紧张。如果票据利率持续上升超过债券利率，又会变成对银行更有吸引力的资产，进而压缩银行对债券的需求。