美联储公布金融危机受援公司名单

源济

新浪财经讯 北京时间12月2日凌晨消息，根据美国国会的指令，美联储今天公布了大约2.1万笔交易的交易对手，该行在最近一次金融危机中向这些交易对手提供了总额3.3万亿美元的援助资金，目的是帮助其渡过这次自大萧条时期以来最严重的金融危机。

　　美联储今天在该行网站上公布了这些数据，以遵循在今年7月份被美国总统巴拉克-奥巴马(Barack Obama)签署为正式立法的“多德-弗兰克金融改革法案”。

　　数据显示，在美联储“定期拍卖工具”(Term Auction Facility)这一贷款项目中，美国银行(BAC)和富国银行(WFC)是最大的借款人，这两家银行各自借入了最多450亿美元的贷款。数据还表明，一些援助资金流向了海外金融机构旗下的美国部门，如瑞士银行(UBS)、法国兴业银行(24.42,0.29,1.20%)(GLE)和德国的德累斯顿银行(Dresdner Bank AG)等。

　　除了交易对手的名称以外，美联储今天公布的信息还包括每笔交易的具体金额及美联储在每笔交易中收取的利息，这些信息涵盖了美联储的6个贷款项目以及与其他央行签署的货币互换协议、抵押贷款支持债券的收购交易信息、以及向贝尔斯登(Bear Stearns Cos)和美国国际集团(AIG)提供援助的具体信息等。

　　美联储发表声明称：“在管理所有这些项目时，美联储都遵循了健康的风险管理原则，没有导致任何信贷损失。这些项目的规模已经被削减，预计仍旧存在的项目不会带来任何信贷损失。”

　　但即使如此，美联储公布的这些信息仍有可能会增强该行已经面临的30年以来最激烈的政治审查。美联储在11月3日决定进一步收购6000亿美元的美国国债，此举已经引发了来自于国会共和党议员的抵触情绪，他们曾在11月17日致信美联储主席本-伯南克(Ben S. Bernanke)，称这项举措将带来推高通胀率和促进资产价格泡沫形成的风险。

　　数据表明，美联储在最近一次金融危机中不仅向银行提供了援助贷款，此外还向通用电气(GE)等非金融公司提供了资金。通用电气曾12次动用美联储的一个贷款项目，以商业票据的形式借入了总额160亿美元的资金。美联储在声明中称，公司对这些贷款项目的参与性“反映了这场金融危机中严重的市场混乱状况，但从整体上来看不能反映出参与者的财务疲弱状况”。

　　此外，海外银行旗下美国部门也参与了美联储贷款项目这一事实强调表明，在雷曼兄弟于2008年9月15日申请破产保护以来，美元流动性陷入了十分紧张的局面。数据显示，瑞士银行是美联储“商业票据融资工具”(Commercial Paper Funding Facility)这一贷款项目的最大借款人，该行曾先后11次动用这一工具，总共借入了745亿美元资金。

　　所谓“商业票据”(Commercial Papre)，是指由金融公司或某些信用较高的企业开出的无担保短期票据，其期限在9个月以下。商业票据的可靠程度依赖于发行企业的信用程度，可以背书转让，但一般不能向银行贴现。

　　美联储今天公布的这些信息与该行在2007年12月1日到2010年7月21日之间进行的交易有关，奥巴马总统在后一日期将“多德-弗兰克金融改革法案”签署为正式立法。(金良)

源济

美联储公布受援公司名单：花旗富国曾各借450亿美元

　　新浪财经讯 北京时间12月2日早间消息，美联储今天公布了在最近一次金融危机中接受了该行总额3.3万亿美元援助资金的银行名单，以遵循在今年7月份被美国总统巴拉克-奥巴马(Barack Obama)签署为正式立法的“多德-弗兰克金融改革法案”的规定。

　　除了交易对手的名称以外，美联储今天公布的信息还包括每笔交易的具体金额及美联储在每笔交易中收取的利息，这些信息涵盖了美联储的6个贷款项目以及与其他央行签署的货币互换协议、抵押贷款支持债券的收购交易信息、以及向贝尔斯登(Bear Stearns Cos)和美国国际集团(AIG)提供援助的具体信息等。

　　定期拍卖工具

　　美联储今天公布的文件显示，在“定期拍卖工具”(Term Auction Facility)这一贷款项目中，美国银行(BAC)和富国银行(WFC)是最大的借款人。截至2009年1月15日为止，美国银行曾3次利用这一工具，每次都借入了150亿美元资金；截至2009年2月26日为止，富国银行曾3次利用这一工具，每次也都借入了150亿美元资金。

　　数据表明，通过“定期拍卖工具”进行的借款数量在2009年3月份达到4931亿美元的峰值，此后开始下滑，直到美联储在2010年4月份关闭这一工具为止。

　　在2007年12月份，总部位于美国以外市场的银行最先开始使用“定期拍卖工具”，这些银行同时也跻身于利用这一工具借款最多的贷款商之列。这些银行包括阿拉伯银行(Arab Banking Corp)(3VJ)、西班牙桑坦德银行(Banco Santander SA)(STD)、法国兴业银行(24.39,0.26,1.08%)(GLE)旗下美国子公司等。

　　从2009年6月18日开始，巴克莱银行(BCS)开始利用“定期拍卖工具”借款，该行曾两次使用这一工具，借入的资金总额为234.5亿美元。

　　此外，花旗集团(C)和摩根大通(JPM)也均曾利用“定期拍卖工具”借款。截至2009年1月15日为止，花旗集团旗下子公司花旗银行(Citibank NA)曾3次利用这一工具，总共借入了200亿美元；截至2009年2月26日为止，摩根大通旗下子公司JPMorgan Chase Bank NA曾两次利用这工具，总共借入了250亿美元。

　　商业票据融资工具

　　美联储文件还显示，瑞士银行(UBS)和德克夏银行(Dexia SA)(DXBGF)等欧洲金融机构的美国子公司对“商业票据融资工具”(Commercial Paper Funding Facility)项目的利用程度最高。

　　数据表明，有11家公司向“商业票据融资工具”出售了总额2741亿美元的债务，其中欧洲银行有6家。瑞士银行向这一工具出售了总计745亿美元的债务，在所有借款人中居于首位；美国国际集团(AIG)向这一工具出售了602亿美元的债务，在美国借款人中排名居首。

　　其他欧洲银行中，德克夏银行利用“商业票据融资工具”获得了535亿美元的短期融资，法国巴黎银行(BNP)为418亿美元，巴克莱银行为388亿美元，苏格兰皇家银行集团(RBS)为385亿美元，法国Natixis银行为270亿美元。

　　所谓“商业票据”(Commercial Papre)，是指由金融公司或某些信用较高的企业开出的无担保短期票据，其期限在9个月以下。商业票据的可靠程度依赖于发行企业的信用程度，可以背书转让，但一般不能向银行贴现。

　　抵押贷款债券

　　从2009年1月份开始，美联储陆续收购了总额1.25万亿美元的债券。其中，德意志银行(DB)和瑞士信贷集团(CS)与美联储达成的买卖政府支持下的抵押贷款债券的交易合同最多。

　　数据显示，美联储进行的抵押贷款债券交易总额为2.45万亿美元，其中包括18.5亿美元的收购合同和6000亿美元的销售合同。其中，德意志银行买卖的交易合同总额为4108亿美元，瑞士信贷集团为3830亿美元，摩根士丹利(MS)为2800亿美元，美林(MER)为2446亿美元。

　　其他银行中，花旗集团全球市场买卖的交易合同总额为2367亿美元，高盛集团(GS)为2075亿美元，摩根大通证券公司为1948亿美元，巴克莱资本为1534亿美元，瑞银证券为1053亿美元。

　　高盛集团

　　美联储数据还显示，高盛集团在这次金融危机中曾从美联储的两个贷款项目中借款，其峰值曾一度超过240亿美元。

　　数据表明，在2008年3月份到2009年4月份之间，高盛集团在大多数星期里都从美联储的“定期证券借贷工具”(Term Securities Lending Facility)中借款。

　　在雷曼兄弟于2008年9月15日申请破产保护以后的几个星期时间里，高盛集团旗下两个部门从美联储的“一级交易商信贷工具”(Primary Dealer Credit Facility)中最多借入了242亿美元的短期融资。这一峰值是在该年10月15日触及的，当时高盛集团旗下美国经纪自营部门借入了180亿美元资金，伦敦部门则借入了62亿美元。（文武）

小财虫

顶